Как правильно составить завещание, подробное руководство

Завещание — не тот документ, который любят составлять. Никто не просыпается утром со словами: «Сегодня тот самый день». Но это один из важнейших документов, которые человек создаёт за свою жизнь — документ, который говорит за человека тогда, когда он сам уже не сможет этого сделать.

В этой статье я хочу обсудить две вещи, которым редко уделяют внимание в обычных руководствах. Первая — что превращает завещание в документ, который действительно работает, а не создаёт сложности при его исполнении. Вторая — как выглядит первая встреча в моём офисе, и почему я рекомендую приходить на неё одному.

Я адвокат Яна Тененворцель, специалист по завещаниям, наследству и недвижимости в адвокатском бюро Браун Тененворцель в Холоне, и я сопровождаю клиентов в составлении завещания с личным и глубоким подходом.

Затем мы перейдём к технической стороне, — что можно написать в завещании, какие виды завещаний существуют, и в чём разница между ними. Человеческая сторона идёт первой, потому что без неё техническая часть никому не послужит.

Зачем вообще составлять завещание?

Без завещания то, что произойдёт после ухода человека, не всегда соответствует его желаниям.

Закон о наследовании в Израиле (Хок ха-Еруша / חוק הירושה) устанавливает механизм наследования по умолчанию, — кто кому наследует, и в каких долях. Этот механизм в общем разумен, но он не учитывает особых пожеланий, сложных семейных обстоятельств, или людей, о которых человек хочет позаботиться, даже если закон не считает их естественными наследниками.

Завещание — это инструмент, который позволяет человеку самому решить, что произойдёт с его имуществом, как оно будет распределено, и кому. Это способ создать индивидуальный механизм, учитывающий реальную жизнь семьи.

Возьмём, к примеру, человека, у которого есть квартира, оформленная только на его имя, оставшаяся с первого брака. Он женится во второй раз, и у него есть дети от первого брака. Без завещания закон распределит наследство таким образом, который не обязательно совпадает с его желаниями. Он хочет, чтобы квартира в итоге перешла его детям, но при этом — чтобы его супруга могла продолжать в ней жить до конца своих дней. Это возможно, но только при правильно составленном завещании, которое разделяет право собственности и право проживания.

Без завещания возникнет ситуация, в которой дети унаследуют свою долю в квартире, а супруга останется без каких-либо прав. Это одна из ситуаций, которую правильно составленное завещание может предотвратить заранее.

Что превращает завещание в документ, который действительно работает

Завещание — это не список пожеланий. Это юридический документ, который должен быть однозначно понятен, и не только Регистратору наследственных дел (Рашам ле-Иньяней Еруша / הרשם לענייני ירושה), который должен будет признать его действительным, но и каждому, кто его прочтёт, когда сам завещатель уже не сможет объяснить свои намерения.

Именно здесь завещания и не справляются. Человек может точно знать, чего он хочет, и при этом написать завещание, которое можно толковать по-разному. Как только два наследника понимают одну и ту же фразу по-разному — возникает проблема, которую придётся решать суду. В большинстве случаев этого можно было избежать другой формулировкой.

Поэтому однозначность формулировок — это не юридическая косметика, это сердце документа. Каждое слово, которое можно понять двояко, — это слово, способное превратиться в семейный конфликт. И в контексте завещания такой конфликт возникает именно в тот момент, когда семья наиболее уязвима.

Хорошее завещание — это такое, которое тот, кто прочтёт его через двадцать лет, даже если не знал завещателя лично, поймёт в точности, чего он просил. Это и есть критерий.

Кто имеет право составить завещание

Прежде чем приступить к составлению завещания, нужно убедиться в одной базовой юридической вещи, — может ли завещатель сделать это с правовой точки зрения.

Завещание действительно только в том случае, если завещатель был дееспособен в момент его составления. Дееспособность означает способность понимать значение действия, его объём и последствия.

В большинстве случаев этот вопрос даже не возникает, — человек приходит, мы беседуем, и нет никаких сомнений. Но бывают пограничные ситуации, в которых требуется дополнительная осторожность, как ради самого завещателя, так и для защиты действительности завещания в дальнейшем.

В моём офисе заключение психогериатра требуется в двух случаях:

Первый — когда моё личное впечатление от встречи вызывает сомнения

В такой ситуации я не продолжу работу, пока не получу подтверждение специалиста о том, что человек юридически дееспособен и понимает значение завещания. Это происходит особенно тогда, когда речь идёт о пожилых людях и завещание не соответствует норме, — например, когда просят распорядиться имуществом таким образом, в котором не очевидна логика, или когда есть резкое изменение по сравнению с предыдущим завещанием того же человека без достаточного объяснения.

Второй — после 85 лет, я требую заключение в любом случае

Не потому, что я сомневаюсь в завещателе, а чтобы обеспечить устойчивость завещания со временем. Заключение психогериатра, выданное в момент составления завещания, — это защита для самого завещателя, для его воли, и для наследников, которым придётся защищать завещание, если против него будет подан протест.

Это может звучать как ещё один обременительный шаг, но на практике это одна из важнейших вещей, которые опытный адвокат вносит в процесс, — знать, когда остановиться, когда задать дополнительный вопрос, и когда запросить ещё одно профессиональное мнение.

Первая встреча, и почему я рекомендую приходить на неё одному

Завещание — это самая внутренняя мысль человека. Оно пишется из глубоких желаний, иногда приятных, иногда менее, но всегда — его собственных, в самом чистом виде. Именно поэтому я рекомендую тому, кто приходит составить завещание в мой офис, прийти на первую встречу одному. Даже если речь идёт о взаимном завещании супругов.

Подлинные желания не формируются в присутствии того, кто сидит рядом с нами в данный момент. Они формируются из самостоятельных размышлений, без необходимости подстраиваться под чувства другого человека в режиме реального времени. Человек, который приходит со своим супругом, ребёнком, или с членом семьи, склонен — даже не замечая того — смягчить то, что он думает, или отказаться от высказываний, которые он на самом деле хотел бы сделать.

Это не вопрос недоверия, наоборот. Это уважение к этому времени как ко времени человека наедине с собой, перед лицом своего адвоката.

Если человек всё же предпочитает прийти со своим супругом или членом семьи, я, разумеется, не откажу. Но я рекомендую и объясняю, почему.

На этой встрече нет временного ограничения. Это время понять, чего человек на самом деле хочет, без давления. Обычно встреча длится не более часа, но если требуется больше времени — будет больше.

Я не тороплюсь. Я задаю открытые вопросы, слушаю, и иногда — молчу. Многое из того, что должно войти в завещание, проявляется именно в те минуты, когда мы не говорим. Я прошу полной откровенности, но мне совсем не нужны все детали истории, если в этом нет необходимости, — достаточно, чтобы я знала желания и причины, по которым они существуют.

После встречи я работаю над материалом и составляю тезисы. Перед подписанием я отправляю проект завещателю на одобрение, чтобы он убедился, что документ полностью отражает его намерения.

Что можно написать в завещании

Один из первых вопросов, который возникает, когда речь идёт о том, как составить завещание, — это что вообще можно в нём написать. После встречи и после того, как мы поняли, чего человек по-настоящему хочет, начинается часть, в которой мы превращаем эти желания в юридическое содержание, способное выдержать проверку. Завещание может включать гораздо больше, чем большинство людей думает.

Обычное распределение

Это основа. Кто что наследует. Можно завещать в равных долях или распределить по другой логике, — конкретное имущество конкретному человеку, денежная сумма другому, ценные вещи с эмоциональной значимостью конкретным членам семьи. Закон не ограничивает то, как именно распределять, и это одна из главных причин составить завещание.

Условное или отложенное распределение

Позволяет определить условие, которое должно быть выполнено, чтобы наследник получил свою долю. Например, человек, который хочет завещать внукам, но только когда они достигнут определённого возраста, или квартира, которая перейдёт к детям, но только после того, как супруг(а) проживёт в ней до конца дней (как в первом примере в статье).

В других случаях защита распространяется не только на наследника, но и на сам объект наследования. Скажем, родители, у которых одна квартира и несколько детей, и они хотят, чтобы квартира осталась в семье и не была продана сразу после распределения наследства. В завещании можно установить измеримое условие для продажи, например, что квартира может быть продана только после того, как последний из детей закончит учёбу или вступит в брак, или любое другое условие, которое завещатель пожелает определить.

Назначение опекуна для несовершеннолетних детей

Один из важнейших пунктов для молодых родителей. Завещание — это место, где можно определить, кто будет заботиться о детях, если, не дай Бог, обоих родителей не станет. Без чёткого указания решение будет принимать суд, и не всегда выбран будет тот, кого хотели бы родители.

Назначение управляющего наследством

Позволяет выбрать человека, иногда профессионального, который фактически будет заниматься распределением наследства. Это особенно актуально, когда речь идёт о сложных активах, или когда есть опасение, что наследники не смогут самостоятельно прийти к согласию.

Дополнительные практические указания

Например, пожелание относительно похорон и места погребения, или пожертвование некоммерческой организации или благотворительному фонду. Это вещи, которые человек хочет, чтобы были сделаны, и нельзя предполагать, что все вспомнят о них без него.

Распределение, которое не происходит автоматически по закону

Скажем, супружеская пара без детей. Без завещания закон устанавливает, что наследство будет разделено между супругом и родителями умершего, а в дальнейшем возможно — между братьями и сёстрами. Такая пара, желающая полностью завещать друг другу, или хотящая убедиться, что именно конкретный племянник получит долю, обязана составить завещание, чтобы это произошло. Без завещания закон решит за них.

Виды завещаний, и какому из них вы соответствуете

Закон о наследовании признаёт четыре вида завещаний, отличающихся друг от друга способом составления. Первые три подходят для подавляющего большинства случаев, а четвёртый зарезервирован для исключительных ситуаций.

Завещание перед свидетелями (Цвaа ле-фней Эдим / צוואה בעדים)

Самая распространённая форма. Завещание пишется, подписывается завещателем, и заверяется двумя свидетелями, которые видели, как он подписывает, и поняли, что это его завещание. Это завещание, которое составляет адвокат, и это форма, которую я рекомендую в большинстве случаев. Оно ясное, однозначное, и его сложно оспорить, если оно составлено должным образом.

Завещание, написанное от руки (Цвaа бе-Хтав Яд / צוואה בכתב יד)

Полностью пишется от руки самим завещателем, подписывается им и содержит дату. Свидетели не нужны, но и профессиональная помощь в формулировке отсутствует. Именно поэтому рукописные завещания — главная причина наследственных конфликтов, — неясное слово, отсутствующий пункт или подпись не в том месте могут сделать его недействительным.

Завещание перед уполномоченным лицом (Цвaа бе-фней Рашут / צוואה בפני רשות)

Составляется перед судьёй, секретарём суда, Регистратором по делам наследства, членом религиозного суда, или нотариусом. Завещатель устно объявляет своё завещание, и должностное лицо его удостоверяет. Это особенно официальная форма, подходящая для случаев, когда требуется дополнительный уровень защиты.

Устное завещание (Цвaа Шхив Мера / צוואת שכיב מרע)

Зарезервировано для ситуаций, когда человек находится в состоянии явной угрозы жизни. Действительно только в том случае, если оно произнесено перед двумя свидетелями, которые сразу же его задокументировали, и теряет силу, если завещатель не скончался в течение 30 дней.

Взаимное завещание, кому оно подходит

Взаимное завещание (взаимное / совместное / обоюдное завещание) — это совместное завещание супругов, в котором каждый из них завещает своё имущество, учитывая интересы другого. Это уникальный для израильского права формат, не существующий в большинстве правовых систем мира, и созданный специально для решения супружеской ситуации.

Главное преимущество взаимного завещания — определённость. После ухода одного из супругов и вступления завещания в силу, его уже нельзя изменить. Оставшийся в живых супруг не может через какое-то время прийти и обновить распределение.

Это и главный недостаток. Люди меняют мнения, обстоятельства жизни меняются, и иногда то, что было верно тогда, уже не верно сегодня, но изменить невозможно. Поэтому, прежде чем составлять взаимное завещание, нужно тщательно убедиться в том, что оно соответствует жизненным обстоятельствам супругов.

И есть один случай, в котором взаимное завещание особенно подходит, — пары с детьми от предыдущих браков. Каждый из супругов хочет завещать своему супругу, но также убедиться, что его биологический ребёнок, от прежнего брака, не пострадает и не будет забыт после его ухода. Взаимное завещание именно это и даёт, — взаимное обязательство, от которого нельзя будет отступить. Это та уверенность, которую ищет каждый из супругов, завещая в пользу другого.

Завещание, составленное за границей — когда оно действительно в Израиле

Новые репатрианты и тошав хозер иногда приезжают в Израиль с завещанием, составленным в стране происхождения, полагая, что имеющегося документа будет достаточно. На практике, иностранное завещание получит силу в Израиле только если оно соответствует ряду условий одновременно. Достаточно, чтобы хотя бы одно из них не было выполнено — и завещание не получит Цав Киюм, а имущество распределится согласно израильскому закону о наследстве, как если бы завещания не было вовсе.

Вот основные условия, которые необходимо проверить:

1. Соответствие праву места составления — завещание должно быть действительным по законам страны, в которой оно было составлено, включая выполнение всех формальных и материальных требований.
2. Признание израильским правом — проверка, соответствует ли завещание также базовым требованиям израильского закона, или получает признание согласно принципам международного частного права.
3. Заверенный перевод на иврит — завещание должно быть переведено сертифицированным переводчиком и заверено нотариусом или другими соответствующими органами.
4. Подтверждение подлинности документов — доказательство подлинности завещания, включая печати, подписи и подтверждения соответствующих органов страны происхождения (как правило, посредством апостиля).
5. Отсутствие противоречия публичному порядку — содержание завещания не должно противоречить принципам израильского публичного порядка или фундаментальным ценностям израильского права.
6. Судебные процедуры утверждения — в некоторых случаях требуется отдельная процедура судебного утверждения действительности завещания в Израиле.
7. Права защищённых наследников — завещание не может ущемлять права защищённых наследников, установленные израильским законом, даже если иностранное право это допускает.

Моя рекомендация, в большинстве случаев и особенно для новых репатриантов и тошав хозер, имеющих имущество в Израиле, — составить новое израильское завещание, которое будет специально распространяться на имущество в Израиле и дополнять (а не противоречить) завещанию в стране происхождения. Так предотвращается ситуация, при которой израильское наследство возвращается на путь Цав Еруша, только потому, что одно техническое условие в иностранном завещании не было выполнено.

Подача завещания на хранение и изменение завещания на протяжении жизни

После того, как завещание подписано, можно (но не обязательно) сдать его на хранение Регистратору по делам наследства (Рашам ле-Иньяней Еруша / הרשם לענייני ירושה). Подача на хранение — простой процесс: открывают дело у Регистратора, подают завещание в запечатанном конверте, и сохраняют подтверждение подачи. Завещание хранится конфиденциально и в защищённом виде, и открывается только после ухода человека.

Что даёт подача на хранение? Во-первых, безопасность, — завещание защищено от утери, физического повреждения или преднамеренного «исчезновения». Во-вторых, определённость, — наследники знают наверняка, что завещание существует и где оно находится. В-третьих, более быстрый процесс после ухода, — у Регистратора уже есть документ.

Это не обязательно, но я рекомендую подачу на хранение в большинстве случаев, особенно когда речь идёт о сложном завещании, или когда есть опасение, что кому-то в семье оно не понравится.

Завещание — не камень, это живой документ

Завещание не является окончательным документом. Оно отражает желания человека на тот момент, когда он его составил, но люди меняются, и обстоятельства жизни меняются. Брак, развод, рождение детей или внуков, приобретение или продажа имущества, уход близкого наследника, — каждое из этих событий может оправдать обновление завещания.

Человек вправе изменить своё завещание в любой момент (за исключением случая взаимного завещания после ухода супруга). Правильный путь сделать это — составить новое завещание, в котором будет ясное заявление об отмене предыдущего.

Чего не стоит делать, — это исправлять завещание ручкой, добавлять строки от руки в распечатанный документ, или рвать и склеивать части. Подобные исправления почти всегда создают неясность, а иногда и аннулируют завещание целиком. Если что-то изменилось, пишут заново.

Адв. Яна Тененворцель

В заключение

Завещание — это не просто юридический документ. Это последнее слово человека в этом мире, способ, которым он обеспечивает то, что его забота о близких продолжится и тогда, когда он сам уже не сможет о них заботиться.

Я не тороплюсь со составлением завещания. Я спрашиваю, слушаю, и иногда — молчу. В нашем офисе в Холоне, действующем непрерывно с 1996 года, я сопровождаю людей в процессе составления завещания, исходя из времени и осмысленности. Когда такой документ составлен правильно, он даёт человеку нечто незаменимое, — душевный покой, и уверенность в том, что его семья будет в порядке.